Профессиональный финансист о финансовой грамотности.

Сезон 3: что происходит и как быть в 2022 году?
Сезон 2: какие идеи и стереотипы влияют на наши финансы?
Сезон 1: в чем заключается финансовая грамотность?

PR: <a href="https://t.me/wbr_pr_bot">t.me/wbr_pr_bot</a>

Читать: <a href="https://t.me/willberich">t.me/willberich</a>
Наблюдать: <a href="https://instagram.com/willberich">instagram.com/willberich</a>
Поддержка: <a href="https://boosty.to/willberich">boosty.to/willberich</a>
Донаты: <a href="https://tinkoff.ru/cf/5ivEsNMHNbW">tinkoff.ru/cf/5ivEsNMHNbW</a>

В этом выпуске: финал третьего сезона, Никита Ходов из Школы Московской Биржи, обучение личным финансам, граница между инвестиционной и финансовой грамотностью, разница бесплатного и платного образования и почему важно разобраться в своих желаниях и составить жизненный план. А также, что надо сделать прежде, чем начинать инвестировать, и на какие курсы от Школы Московской Биржи новичкам стоит обратить внимание в первую очередь.P.S. Моя страничка на сайте Школы Московской Биржи: https://school.moex.com/experts/146112P.P.S. Этот выпуск был записан в конце июля.

Горшочек, вари!

37. Что происходит с обучением личным финансам? В гостях Школа Московской Биржи.

В этом выпуске: инвестиции в себя и их виды, незаметность, важность, незаменимость и вездесущность, хорошие и плохие инвестиционные решения, их осознанность, капиталоемкость, необходимость расставлять приоритеты во времени и связь нашей жизни, наших денег и наших целей. А также немного морализаторства (сорри!) и пять вопросов самому себе, с которых можно начать знакомиться с вложениями в самих себя, которые мы уже делаем.P.S. Запись в ТГ-канале про результаты бесцельного инвестирования: https://t.me/willberich/142

36. Что происходит? Инвестиции в себя: неизбежные, незаметные и незаменимые.

В этом выпуске: Фрэнк Каупервуд, увеличение наших доходов, выбор между «зарабатывать больше, чем тратишь» и «тратить меньше, чем зарабатываешь» какой суммы нам будет достаточно, роскошь и кривая удовлетворенности; концепция «чем больше, тем лучше» и идея поиска пользы ради роста доходов. А также про то, сколько можно заработать и потратить за 48 лет и в чем заключается основной психологический закон, который почти не работает в реальном мире.P.S. Запись в ТГ-канале с изображением кривой удовлетворенности: https://t.me/willberich/566

35. Что происходит? Доходы: поиск новых и увеличение старых.

В этом выпуске: Алексей Астапов из УК Арсагера, российский рынок акций, перспективные и рискованные отрасли экономики, оставшиеся в работе инвестиционные стратегии, трудности жизни российского инвестора и риски затухания интереса к частным инвестициям. А также о том, что не все ошибки оказываются ошибками, а баланс в жизни и в активах - важнее всего.P.S. Книгу Арсагеры для начинающих инвесторов можно найти здесь: https://arsagera.ru/kniga/

Сезон 1

34. Что происходит с российским рынком акций? В гостях Арсагера.

В этом выпуске: иностранные ценные бумаги, их блокировка, рыночные и нерыночные риски, что такое депозитарий, каковы принципы учета и хранения ценных бумаг, в чем состоит проактивное управление рисками, при чем тут НРД, БЭБ, Euroclear и свифт-сообщения формата MT599. А также про 4 возможные стратегии наших дальнейших действий, из которых только одна точно может снизить текущие неприемлемые риски по иностранным активам.P.S. Запись в ТГ-канале про неожиданные эффекты блокировки иностранных ценных бумаг: https://t.me/willberich/743

33. Что происходит? Иностранные акции сегодня: опасности и риски владения ими.

В этом выпуске: драгоценный желтый металл, где и как используют золото, почему золото защищает в кризисы (не во все), целых 8 способов вложиться в золото, рост спроса населения на золото, что такое "золотой" спред и чем он опасен. А также про поставочный рынок драгметаллов Московской биржи и то, почему, скорее всего, не стоит покупать золотые слитки даже после отмены НДС.P.S. Запись в ТГ-канале про блокировку иностранных ценных бумаг: https://t.me/willberich/738

32. Что происходит? Золото и слитки: подводные камни "золотых" инвестиций.

В этом выпуске: Андрей Ванин из Газпромбанк Инвестиций, текущие доходности облигаций, влияние ключевой ставки ЦБ РФ, когда нам станет недостаточно депозитов, зачем нужно знать отношение долга к EBITDA у компаний и почему не стоит отбирать облигации по доходности. А также о том, как вообще начинаются инвестиции в облигации и как изменится выбор брокера в условиях санкций.P.S. Запись в ТГ-канале про ОФЗ здесь: https://t.me/willberich/708P.P.S. Выпуск записывался 26.04.22.

31. Что происходит с ОФЗ и зачем нам облигации? В гостях ГПБ Инвестиции.

В этом выпуске: Сергей Финсей, международные резервы, доллар и юань, кэш и золото, стерилизация денежной массы и волатильность валютного курса. А также немного о том, как задумана оплата за газ в рублях через Газпромбанк.P.S. Запись о блокировке ЗВР в ТГ-канале: https://t.me/willberich/695

28. Что происходит с ЗВР Банка России и при чем тут мы? В гостях Финсей.

В этом выпуске: SDN, секторальные санкции, отключение от SWIFT, детали и последствия, их влияние на наши личные финансы и на то, стоит ли переживать за наши деньги в российских банках. А также про те изменения, свидетелями которых мы можем стать в будущем.P.S. Запись о том, что означает отключение от SWIFT в ТГ-канале: https://t.me/willberich/694

27. Что происходит? Западные санкции на банки и их значение.

В этом выпуске: судьбоносные вкладчики, модели банковского бизнеса, три направления для использования денег и всего две причины держать наличные. А также о том, почему стоит пересмотреть наше отношение к этому вопросу именно сейчас.P.S. Запись о том, что мы делаем с наличными в ТГ-канале: https://t.me/willberich/710

26. Что происходит? Наличка: тратить нельзя сберегать.

В этом выпуске: сборщики вишенок, продукты первой необходимости, импорт, локализация, современное осознанное потребление и его отдельные аспекты, которые были нам нужны еще вчера и по-прежнему будут нужны завтра. А также о том, какие пророчества могут самоисполняться и как мы в этом участвуем.P.S. Запись о черри-пикинге в ТГ-канале: https://t.me/willberich/683

24. Что происходит? Черри-пикинг, версия от 2022 года.

В этом выпуске: профессор Преображенский, фокус на негативных новостях, инфодемия, управление потоками информации, периодичность экономических кризисов и проверенный способ стать счастливым. А также о том, какой фильм о социальных сетях стоит посмотреть ближайшим вечером.P.S. Запись о думскроллинге в ТГ-канале: https://t.me/willberich/682

23. Что происходит? Думскроллинг и как с ним бороться.

В этом выпуске: Яна Пономаренко, лейблы и киностудии, краудлендинг, популярные артисты, инвестиционные ожидания, предел риска, раунды финансирования и альтернативы для традиционных вложений. А также о том, в клип какой современной певицы можно вложиться уже сейчас.P.S. Подробнее о платформе Co-Fi, здесь: https://cofi.ru/ P.P.S. Павел Воля, Сергей Николаев, Максим Леонидов, Dante, Студия Союз и другие – тоже внутри!

21. TrueStory: О том, как можно заработать на чужой креативности.

В этом выпуске: Рэй Далио, редкие вина, драгоценности, Стэнфорд и Принстон, фигурки Lego, специфика альтернативных инвестиций и алгоритмизированные хедж-фонды. А еще про то, с какой суммы можно войти на этот рынок и сколько могли заработать нетрадиционные инвесторы (чтобы это ни значило) за последние 10 лет.P.S. Подробнее о сомнительных финансовых конторах, включая псевдо хедж-фонды, здесь: https://t.me/willberich/485

20. О том, что такое альтернативные инвестиции.

В этом выпуске: Сергей Кочетов, стройка и котлованы, торговые центры и апартаменты, ипотека и аренда, порог входа в коммерческие проекты, период устаревания и советы новичкам, ищущим финансового счастья в бетоне. А также о том, какую доходность ждет инвестор в недвижимость.P.S. Подробнее о том, как наша недвижимость приводит к заморозке ликвидности – здесь: https://t.me/willberich/198

19. TrueStory: О том, чего ждать от инвестиций в железобетон.

В этом выпуске: Михаил Булгаков, Росстат, стриптизерши и игра на понижение, кризис 1998 года, глобализация и валютный риск прямо в булочной. А еще про четыре самых простых стратегии инвестиций в бетон, из которых чаще всего работает только половина. P.S. Подробнее о нашем ретроспективном мысленном эксперименте с питерской однушкой здесь: https://t.me/willberich/201

18. О том, что скрывается за инвестициями в недвижимость

В этом выпуске: Алексей Астапов, функции фондового рынка, токсичные активы, продление жизни бизнеса с помощью акций, два искушения на пути инвестора, общественная польза трейдеров, а также о том, что будет, если все вдруг перестанут заниматься спекуляциями.P.S. Подробнее о книге «Заметки в инвестировании» – здесь: https://arsagera.ru/kuda_i_kak_investirovat/kniga_ob_investiciyah_i_upravlenii_kapitalom/P.P.S Наш инстаграм можно найти тут: https://instagram.com/willberich.ru

17. TrueStory: О том, как делать инвестиции, а не ставки.

В этом выпуске: Мэттью МакКонахи, 11 аргументов в споре, черный, красный и нулевой сегмент рулетки, разумное инвестирование, страх и жадность, различия русского и английского языков, а также о том, когда точные цифры превращаются в метафизические категории.P.S. Подробнее об осознанности – здесь: https://t.me/willberich/241.

16. О том, есть ли разница между финансовым рынком и казино.

В этом выпуске: Максим Ильин, покупка счастья за деньги, бариста-миллионеры, финансовые правила для ранних пенсионеров, минусы финансовой независимости, а также немного о полезных книгах и ресурсах для F.I.R.E.P.S. Подробнее об анкете для участия в записи подкаста здесь: https://forms.gle/kmTYGRGn5YjasfZw5.

15. TrueStory: О том, как развести F.I.R.E. и не обжечься.

В этом выпуске: Питер Аденей, экстремальная норма сбережений, материальность и временность жизни, 35-летние пенсионеры, современные виды FIRE, а также о том, с какой суммой можно послать нелюбимую работу к черту.P.S. Подробнее о разделе «Траты», здесь: https://t.me/willberich/280.

14. О том, что такое F.I.R.E.

В этом выпуске: Маша, жизнь на Бали, поиск баланса между экселем и YOLO, а еще то, как можно переоценить свою вечную занятость.P.S. Подробнее об инвесткопилке, которую упомянула Маша, здесь: https://t.me/willberich/422.

13. TrueStory: О том, как переехать на Бали, найти баланс и жить по YOLO.

В этом выпуске: Drake, тренды миллениалов и зуммеров, коронавирус, экспресс-тест, FOMO и YOLO, а еще, как это все влияет на наши деньги.P.S. Подробнее об осознанности и ее месте в личных финансах здесь: https://t.me/willberich/241.

12. О том, что такое FOMO и YOLO.

В этом выпуске: Задорнов, четыре базовых экономических процесса, концепция YOLO, дилемма производителей и роль кредита. А еще про математическую, философскую и практическую точку зрения на инвестиции.P.S. Подробнее о рубрике «Материалы» на примере кредитного калькулятора здесь: https://t.me/willberich/38.

10. О том, почему инвестиции неизбежны.

В этом выпуске: принцип Мерфи, солидарность поколений, энтропия и коэффициент замещения. А еще про пять способов подготовиться к пенсии, из которых только один работает всегда. P.S. Подробнее о том, как стать новым героем рубрики TruseStory в этом подкасте, здесь: https://t.me/willberich/356

9. О том, какой личный финансовый вопрос мы зря игнорируем.

В этом выпуске: Аркад – самый богатый человек в Вавилоне, великолепная восьмерка достатка и независимости, инь и ян личного благополучия и финансовые киты. А еще про разницу между управлением собой и управлением своими инвестициями. P.S. Подробнее об итогах темы про цели здесь: https://t.me/willberich/162

8. О том, какие законы есть у богатства.

В этом выпуске: Алексей из Петербурга, черные дыры, Дзен-Мани и студенческие продуктовые наборы. А еще про то, как узнать, куда же уходят деньги. P.S. Последний выпуск рубрики «Цифровая пятница» здесь: https://t.me/willberich/345

7. TrueStory: О том, как устроен личный финансовый учет.

В этом выпуске: Роналдиньо, чеки, эксель, победители лотерей и первые три колонки на чистом листе бумаги. А еще про современную магию в наших руках и на кончиках пальцев. P.S. Подробнее про CoinKeeper здесь: https://t.me/willberich/185

6. О том, c чего начинаются личные финансы.

В этом выпуске: Йоги Берра, страховка на случай форс-мажора, ответы на потребительские вопросы, новые финансовые правила и обходные пути. А еще о том, стоит ли тратить базовые сбережения на досрочное погашение долга. P.S. Инвестировать или погашать досрочно? Подробнее здесь: https://t.me/willberich/33

5. О том, какая наволочка подойдет для финансовой подушки.

В этом выпуске: Альберт Эйнштейн, первая финансовая привычка, страх перед будущими расходами и привет с далеких уроков математики в школе. А еще - как регулярность все побеждает, особенно, когда впереди десятилетия.P.S. Подробнее о сложных ставках, реинвестировании и капитализации здесь: https://t.me/willberich/51

4. О том, как пользоваться восьмым чудом света.

В этом выпуске: Христофор Колумб, промышленная революция, становление финансовых рынков и теория 4 денежных потоков. А еще - почему деньги должны работать на нас, а не наоборот, и как перестать полагаться только на зарплату. В общем, все, что мы боялись узнать, но очень хотели спросить.P.S. Подробнее о теории 4 денежных потоков здесь: https://t.me/willberich/75.

3. О том, как деньги делают деньги - тогда и сегодня.

В этом выпуске: Уоррен Баффетт, яхты, орудия труда первобытных людей, Airbnb и даже киноанонс – в общем, все о настоящем богатстве. А еще – о главном отличии между богатыми и бедными. И нет, дело совсем не в количестве денег.P.S. Подробнее о распределении материального богатства в мире за 2020 год здесь: https://t.me/willberich/225.P.P.S. На момент записи этого выпуска Airbnb еще не провел IPO.

2. О том, в чем измеряется богатство на самом деле.

В пилотном выпуске подкаста мы познакомимся с автором, историей создания канала и подкаста и с финансовой грамотностью. А еще узнаем, чем российские пенсионеры отличаются от иностранных и при чем тут наши личные финансы.P.S. Канал "Горшочек, вари!" в Telegramm: https://t.me/willberich

Горшочек, вари!

О подкасте